12月6日,國家外匯管理局公布了今年第六批、共計15起外匯違規(guī)案例,其中包括4家銀行、4家企業(yè)及7起個人外匯違規(guī)案例。外匯局在通報中首次披露,對企業(yè)外匯違規(guī)處罰信息已納入中國人民銀行征信系統(tǒng),對個人外匯違規(guī)行為已實施“關(guān)注名單”管理,并將相關(guān)違規(guī)處罰信息納入人民銀行征信系統(tǒng)。

截至目前,2018年以來,外匯局已經(jīng)通報了六批、共計130起外匯違規(guī)案例。

在此次通報中,7起個人外匯違規(guī)案例包括4起非法買賣外匯案和3起分拆逃匯案,相關(guān)個人均被實施了“關(guān)注名單”管理,并納入人民銀行征信系統(tǒng)。

如,2014年8月至2016年8月,周某通過地下錢莊多次非法買賣港幣,違規(guī)金額折合1401.21萬元人民幣。外匯局對其處以罰款140.12萬元人民幣,實施“關(guān)注名單”管理,并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

“實施‘關(guān)注名單’管理、納入人民銀行征信系統(tǒng)將加大個人和企業(yè)違規(guī)成本。”外匯局有關(guān)人士介紹,2015年起,企業(yè)外匯違規(guī)處罰信息開始納入征信系統(tǒng);2016年起,個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)在全國上線運行,外匯局對規(guī)避額度及真實性管理的個人實施“關(guān)注名單”管理。

據(jù)介紹,一旦被納入“關(guān)注名單”,其關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當年及之后連續(xù)2年。在關(guān)注期限內(nèi),“關(guān)注名單”內(nèi)的個人辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù),除了提供本人有效身份證件外,還應(yīng)提供有交易額的相關(guān)證明等材料,銀行也會按照真實性審核原則,嚴格審核相關(guān)證明材料。

對個人和企業(yè)來說,一旦外匯違規(guī)處罰信息被納入征信系統(tǒng),可能影響其辦理外匯、信貸等相關(guān)業(yè)務(wù),銀行在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時,一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)信息,相關(guān)業(yè)務(wù)的審核可能更為嚴格。

此次,外匯局還通報了銀行虛假貿(mào)易轉(zhuǎn)口案和違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案。外匯局有關(guān)人士表示,部分銀行在拓展業(yè)務(wù)及客戶過程中,展業(yè)原則未能切實落到實處,內(nèi)部管控不到位,業(yè)務(wù)操作把關(guān)不嚴,導(dǎo)致出現(xiàn)重大違規(guī)案件。

2015年9月至2016年9月,平安銀行廈門分行憑企業(yè)虛假合同和提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù),被處以罰沒款280萬元人民幣。2015年7月至2016年3月,民生銀行大連分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時,未盡審核責(zé)任,未按規(guī)定對預(yù)計還款資金來源及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查,被處以罰沒款307.3萬元人民幣。

外匯局有關(guān)人士表示,銀行應(yīng)切實加強真實性審核,特別是把了解客戶、了解業(yè)務(wù)落到實處,對客戶注冊資金、主要股東、辦公地址、業(yè)務(wù)范圍、歷史交易、稅務(wù)狀況等都要詳細了解,杜絕虛假、欺騙性外匯交易,維護外匯市場秩序。

目前我國經(jīng)濟基本面和政策基本面依然穩(wěn)健,跨境資金流動和外匯市場運行保持總體平穩(wěn)。外匯局有關(guān)人士表示,對各類外匯違規(guī)行為采取高壓態(tài)勢,目的是通過檢查、處罰維護外匯管理法規(guī)的嚴肅性,嚴厲打擊虛假、欺騙性交易,維護健康良性外匯市場秩序,防范跨境資本流動風(fēng)險,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。(經(jīng)濟日報記者 陳果靜)